數(shù)據(jù)“加持” 新疆自貿(mào)試驗區(qū)貸款余額突破1200億元
2025-04-22 20:24:13 來源: 天山網(wǎng)-新疆日報原創(chuàng)
天山網(wǎng)-新疆日報訊(記者王永飛報道)記者從新疆金融監(jiān)管局獲悉:新疆金融機構(gòu)持續(xù)擴大向中國(新疆)自由貿(mào)易試驗區(qū)資源傾斜,創(chuàng)新融資模式,加大貸款投放力度。截至今年3月末,新疆自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)各項貸款余額1213.11億元,較年初增長2.01%。
新疆自貿(mào)試驗區(qū)設(shè)立以來,新疆金融監(jiān)管局以自貿(mào)試驗區(qū)改革試點任務(wù)為主線,鼓勵和指導(dǎo)金融機構(gòu)穩(wěn)步推進(jìn)深化金融改革和產(chǎn)品創(chuàng)新,借助數(shù)據(jù)作為企業(yè)融資增信措施,推動鐵路運費貸、倉單質(zhì)押等多款金融產(chǎn)品在自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)落地推廣,有效加大了對自貿(mào)試驗區(qū)建設(shè)支持力度。
今年3月,華夏銀行烏魯木齊分行通過國鐵貨運95306線上平臺向某企業(yè)發(fā)放“鐵路運費貸”400萬元,信貸資金用于定向支付鐵路運費。這是在新疆自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)落地的首筆鐵路運費貸。
在國鐵貨運95306線上平臺中,外貿(mào)企業(yè)、貨運代理人均可通過該平臺“物流金融”板塊,自主選擇“鐵路運費貸”“信用證結(jié)算”“鐵路單證融資”三款產(chǎn)品中符合自身需求的產(chǎn)品,并授權(quán)平臺向合作銀行推送企業(yè)信息。
銀行基于平臺的實時運單、貨物軌跡、結(jié)算信息等數(shù)據(jù),構(gòu)建多維風(fēng)控模型,通過數(shù)據(jù)增信重塑傳統(tǒng)信貸模式,實現(xiàn)“以數(shù)定貸”。截至今年3月末,疆內(nèi)已有10家銀行上線95306平臺,這種模式的推廣將為自貿(mào)試驗區(qū)跨境貿(mào)易發(fā)展提供有力金融支持。
去年12月,中信銀行烏魯木齊分行落地新疆自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)首筆電子倉單質(zhì)押貸款,向某企業(yè)發(fā)放10萬元電子倉單質(zhì)押貸款。在該業(yè)務(wù)模式下,中信銀行烏魯木齊分行將系統(tǒng)與供應(yīng)鏈平臺、倉儲系統(tǒng)、核心企業(yè)購銷系統(tǒng)四方數(shù)據(jù)聯(lián)動,構(gòu)建涵蓋融資申請、電子倉單確權(quán)、質(zhì)押登記、貸后監(jiān)管的全流程數(shù)字化服務(wù)體系,破解了自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)企業(yè)融資難問題,提高了自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)金融供給與需求端的適配性。
新疆自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)首筆多式聯(lián)運單證增信融資業(yè)務(wù)于去年7月份落地。烏魯木齊銀行支持融資企業(yè)利用貨運企業(yè)簽發(fā)的多式聯(lián)運“一單制”數(shù)字提單作為增信措施,為融資企業(yè)提供15.51萬元融資支持。
在該業(yè)務(wù)模式下,銀行機構(gòu)統(tǒng)籌考慮外貿(mào)企業(yè)特點,賦予鐵路、公路等運輸單證金融屬性,將融資企業(yè)提供的數(shù)字提單作為增信憑證,根據(jù)該提單獲取融資企業(yè)貨物信息,并結(jié)合融資企業(yè)經(jīng)營情況給予融資支持,進(jìn)一步豐富了外貿(mào)企業(yè)在融資、信用證開立、供應(yīng)鏈金融等方面的增信措施,促進(jìn)了融資便利化,降低了融資成本。